涉案手機(jī)卡銀行卡將上黑名單 當(dāng)事人5年內(nèi)暫停辦理相關(guān)業(yè)務(wù)
（記者 李舒韻 通訊員 井曜）10月15日，淮南市聯(lián)席辦在市公安局召開(kāi)“斷卡”行動(dòng)工作部署會(huì)議。10月16日，田家庵公安分局根據(jù)中國(guó)電信淮南分公司推送的“斷卡”線索，在田家庵抓獲非法買(mǎi)賣(mài)銀行卡嫌疑人陸某和其上家陳某。陸某是一名無(wú)業(yè)游民，今年剛滿20歲，因?yàn)闆](méi)有固定收入，聽(tīng)朋友說(shuō)起開(kāi)卡可以賺錢(qián)，于是就做起了開(kāi)卡賣(mài)卡的“生意”，直至被抓才意識(shí)到自己的行為是在為現(xiàn)今高發(fā)的電信網(wǎng)絡(luò)詐騙提供便利條件，已經(jīng)觸犯了法律。
從“3.16”國(guó)務(wù)院聯(lián)席辦對(duì)全國(guó)涉案“兩卡”數(shù)量進(jìn)行通報(bào)以來(lái)，市公安局已抓獲“兩卡”犯罪嫌疑人138名，其中涉及電話卡犯罪的53人，清繳GOIP設(shè)備11臺(tái)，收繳手機(jī)卡1.1萬(wàn)張。國(guó)慶期間，快打?qū)０喔鶕?jù)部推線索，帶領(lǐng)潘集分局在鳳臺(tái)縣抓獲犯罪嫌疑人2名，扣押車(chē)輛一臺(tái)，查獲手機(jī)卡50余張；大通分局打掉一個(gè)利用“GOIP”實(shí)施電信詐騙團(tuán)伙，查獲GOIP設(shè)備10臺(tái),SIM卡1.1萬(wàn)余張，目前，涉案人員均被采取強(qiáng)制措施，案件仍在進(jìn)一步偵查中。
什么是“斷卡”？“斷卡”行動(dòng)又是打擊哪一類(lèi)人？據(jù)市公安局反電信詐騙中心工作人員介紹，此次“斷卡”行動(dòng)中的“卡”是廣義上的“卡”：手機(jī)卡和銀行卡�！笆謾C(jī)卡”既包括我們平時(shí)所用的三大運(yùn)營(yíng)商的手機(jī)卡，也包括虛擬運(yùn)營(yíng)商的電話卡，同時(shí)還包括物聯(lián)網(wǎng)卡；而“銀行卡”既包括個(gè)人銀行卡，也包括對(duì)公賬戶(hù)及結(jié)算卡，同時(shí)還包括非銀行支付機(jī)構(gòu)賬戶(hù)，即我們平時(shí)所說(shuō)的微信、支付寶等第三方支付。市反詐中心將納入懲戒的所有“兩卡”人員，公開(kāi)向社會(huì)曝光。對(duì)此次“斷卡”行動(dòng)中公安機(jī)關(guān)認(rèn)定的出租、出借、出售手機(jī)卡，且被用于電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪造成損失的失信用戶(hù)，三大基礎(chǔ)運(yùn)營(yíng)商要實(shí)施只保留1張電話卡，五年內(nèi)不得辦理手機(jī)卡入網(wǎng)業(yè)務(wù)的懲戒措施。對(duì)公安機(jī)關(guān)認(rèn)定的失信用戶(hù)，按照人民銀行85號(hào)文相關(guān)規(guī)定，實(shí)施僅保留1張銀行卡，5年內(nèi)不得新開(kāi)賬戶(hù)、暫停非柜面業(yè)務(wù)、支付賬戶(hù)所有業(yè)務(wù)的懲戒措施。同時(shí)，納入金融信用基礎(chǔ)數(shù)據(jù)庫(kù)管理，錄入個(gè)人征信。全市公安機(jī)關(guān)將全面梳理涉“兩卡”違法犯罪團(tuán)伙線索、全面溯源打擊“兩卡”違法犯罪團(tuán)伙、組織開(kāi)展大規(guī)模集中抓捕行動(dòng)，集中抓獲一大批“兩卡”違法犯罪團(tuán)伙，集中整治一大批“兩卡”犯罪活動(dòng)猖獗的重點(diǎn)地區(qū)，集中曝光一大批開(kāi)辦“兩卡”較多的通信和銀行營(yíng)業(yè)廳，集中懲戒一大批“兩卡”違法失信人員，打好攻堅(jiān)戰(zhàn)。
此外，公安機(jī)關(guān)還將打擊“兩卡”買(mǎi)賣(mài)鏈條上的所有人，其中包括：第一類(lèi)，開(kāi)卡團(tuán)伙。自行或者經(jīng)組織前往銀行、營(yíng)業(yè)廳或者通過(guò)信息化手段開(kāi)辦銀行卡、電話卡的人員（即“卡農(nóng)”），以及金融機(jī)構(gòu)、運(yùn)營(yíng)商內(nèi)部利用管理漏洞大批量開(kāi)設(shè)電話卡、銀行卡或者為開(kāi)設(shè)提供便利的“內(nèi)鬼”。第二類(lèi)：帶隊(duì)團(tuán)伙。誘騙或者組織他人開(kāi)辦電話卡、銀行卡的團(tuán)伙。這類(lèi)團(tuán)伙經(jīng)常以“掃村”“掃�！狈绞胶鲇拼迕�、大學(xué)生辦卡，性質(zhì)十分惡劣。第三類(lèi)：收卡團(tuán)伙。主要是接收帶隊(duì)團(tuán)伙手機(jī)卡、電話卡的團(tuán)伙，這些人又稱(chēng)“卡頭”。有些物流公司、公司的員工也參與收卡。第四類(lèi)：販卡團(tuán)伙。主要是接收全國(guó)各地收卡團(tuán)伙辦理的電話卡、銀行卡，層層販賣(mài)賺取差價(jià)的人員。
對(duì)于廣大市民來(lái)說(shuō)，應(yīng)當(dāng)如何參與到“斷卡”行動(dòng)中去？因?yàn)閭�(gè)人信息的泄露、身份證遺失以及金融、通訊行業(yè)前期的管理漏洞等，我們每個(gè)人都有可能被人冒充辦理銀行卡、電話卡，而一旦“斷卡”行動(dòng)完全實(shí)施，按照現(xiàn)在的規(guī)定，一張卡涉案，名下所有卡或者業(yè)務(wù)都可能被暫停，將會(huì)對(duì)生活造成很大影響。在此特別建議，請(qǐng)身份證有遺失經(jīng)歷、前期電話卡或者銀行卡有異常情況的人，一定要抽空去查詢(xún)下名下是否有不知情的電話卡或者銀行卡存在，以免被當(dāng)做“違法犯罪嫌疑人”進(jìn)行打擊、懲戒，影響個(gè)人生活。淮南市公安局提醒廣大市民：擅自買(mǎi)賣(mài)出租銀行卡、手機(jī)卡屬于違法行為。因此，要增強(qiáng)自我保護(hù)意識(shí)，不貪圖小利，不買(mǎi)賣(mài)、出租、出借自己的身份證件、銀行卡、手機(jī)卡，若發(fā)現(xiàn)此類(lèi)違法行為，應(yīng)及時(shí)向公安機(jī)關(guān)舉報(bào)。
